В каких странах лучше всего инвестировать в недвижимость? Обзор 5 популярных направлений

В каких странах сейчас выгоднее инвестировать в недвижимость? Где доход от сдачи квартир в аренду будет выше, а где ниже? Ответить на эти вопросы можно, определив рентабельность инвестиций (ROI) в разных странах. Мы взяли 5 популярных стран и проанализировали их показатели ROI, выяснив, где доходность инвестиций будет выше.

Показатель ROI (Return on Investment) измеряет, сколько денег или прибыли получено от инвестиций в процентах от стоимости этих инвестиций. В случае с недвижимостью это отношение дохода, выраженного средней арендной ставкой, к средней цене квартиры.

Как рассчитать ROI в недвижимости?

Чтобы рассчитать доходность инвестиций в недвижимость, нужно взять годовой доход от аренды за вычетом налогов на недвижимость, затрат на страхование и других расходов по данному объекту, а затем разделить его на общую сумму инвестиций, которую вы вложили в объект в самом начале.

Например, вы потратили $110 000 на покупку квартиры и покрытие дополнительных расходов, а годовой доход от аренды (после вычета расходов на налоги на недвижимость, страхование и прочие расходы) составил $9 600. Это означает, что ваша рентабельность инвестиций составит 8,7% (US$9 600 - US$ 110 000). 

Итак, перейдем к анализу.

Польша

Средняя стоимость двухкомнатной квартиры (50 кв. м) в центре польских городов составляет около 200 000 USD (стоимость одного квадратного метра - около 4000 USD); за пределами центра стоимость квартиры составляет 140 000 USD ("квадрат" стоит около 2800 USD).

Стоимость аренды двухкомнатной квартиры в центре польских городов составляет 770 USD, за пределами центра - 610 USD.

Есть ли еще доступная недвижимость в Польше? Обзор текущих цен и ипотечных ставок в интервью с экспертом

В Польше доход от сдачи жилья в аренду облагается налогом по фиксированной ставке. Доход от аренды в размере до 100 000 злотых в год (около 25 500 долларов США) облагается налогом по ставке 8,5%. Доход от аренды, превышающий этот порог, облагается налогом по ставке 12,5%.

Итак, рентабельность инвестиций (ROI) в Польше, или, другими словами, валовой доход от аренды недвижимости в процентах:

• ROI (в центре города): 4.23%
• ROI (не в центре): 4.78%

ROI в крупнейших городах Польши:

Чехия

Средняя стоимость двухкомнатной квартиры (50 кв. м) в центре чешских городов составляет около 240 000 USD (стоимость одного квадратного метра - около 4800 USD); за пределами центра стоимость квартиры составляет 180 000 USD ("квадрат" стоит около 3600 USD).

Стоимость аренды двухкомнатной квартиры в центре чешских городов составляет 850 USD, за пределами центра - 670 USD.

В Чехии доходы от сдачи жилья в аренду облагаются подоходным налогом. Доход от сдачи в аренду недвижимости в размере до 1 582 812 чешских крон в год (около 70 000 долларов США) облагается налогом по ставке 15%. Доход от аренды, превышающий эту сумму, облагается налогом по ставке 23%.

Рентабельность инвестиций (ROI) в Чехии (валовой доход от аренды в процентах):

• ROI (в центре города): 3.63%
• ROI (не в центре): 3.80%%

ROI в крупнейших городах Чехии:

Черногория

Средняя стоимость двухкомнатной квартиры (50 кв. м) в центре городов Черногории составляет около 100 000 USD (стоимость одного квадратного метра - около 2000 USD); за пределами центра стоимость квартиры составляет 78 000 USD ("квадрат" стоит около 1560 USD).

Стоимость аренды двухкомнатной квартиры в центре Черногории составляет 600 USD, за пределами центра - 450 USD.

На севере Черногории наблюдается двукратный рост, прибрежные города стабильны. Анализ и тенденции развития новостроек в Черногории. Аналитика от REALTING

В Черногории доход от аренды облагается налогом по ставке 15%, а расходы, понесенные для получения дохода, вычитаются из налоговой базы. 

Рентабельность инвестиций (ROI) в Черногории (валовой доход от аренды в процентах):

• ROI (в центре города): 6.05%
• ROI (не в центре): 5.92%

ROI в самых популярных городах Черногории:

Турция

Средняя стоимость двухкомнатной квартиры (50 кв. м) в центре городов Турции составляет около 53 000 USD (стоимость одного квадратного метра - около 1060 USD); за пределами центра стоимость квартиры составляет 32 000 USD ("квадрат" стоит около 640 USD).

Стоимость аренды двухкомнатной квартиры в центре турецких городов составляет 330 USD, за пределами центра - 230 USD.

В Турции доходы от сдачи в аренду жилой недвижимости облагаются прогрессивным налогом, ставка которого зависит от суммы дохода. Доходы до 33 000 турецких лир (около 1025 долларов США) освобождаются от налогов, доходы от 33 000 до 70 000 турецких лир облагаются налогом 15%, от 70 000 до 250 000 турецких лир - 20%, от 250 000 до 880 000 турецких лир - 27%.

Рентабельность инвестиций (ROI) в Турции (валовой доход от аренды в процентах):

• ROI (в центре города): 6.43%
• ROI (не в центре): 7.76%

ROI в крупнейших городах Турции:

Объединенные Арабские Эмираты

Средняя стоимость двухкомнатной квартиры (50 кв. м) в центре городов ОАЭ составляет около 160 000 долларов США (стоимость квадратного метра - около 3 200 долларов США); за пределами центра стоимость квартиры составляет 110 000 долларов США ("квадрат" стоит около 2 200 долларов США).

Стоимость аренды двухкомнатной квартиры в центре городов ОАЭ составляет 1 650 USD, за пределами центра - 1 100 USD.

Как купить недвижимость в ОАЭ

В ОАЭ нет налога на доход от аренды, вместо этого существуют муниципальные налоги, которые платит арендатор. Муниципальные налоги зависят от местоположения - в каждом эмирате своя сумма арендной платы. 

Рентабельность инвестиций (ROI) в ОАЭ (валовой доход от аренды в процентах):

• ROI (в центре города): 12.38%
• ROI (не в центре): 12.00%

ROI в крупнейших эмиратах ОАЭ:

Подведем итоги: Объединенные Арабские Эмираты являются лидером по доходности инвестиций (ROI) среди анализируемых стран - в зависимости от города, в ОАЭ вы можете рассчитывать в среднем на 6-9% в центре города и 5-10% за его пределами. Другие страны выглядят менее привлекательно на фоне ОАЭ, но стоит учитывать, что это средние показатели, и, как и при любой другой инвестиции, при вложении средств в недвижимость необходимо учитывать множество факторов для получения максимальной выгоды.

Автор

Роман Томашевич Аналитика

Я показываю ситуацию на рынке недвижимости в графиках и цифрах.

Источник