W których krajach najlepiej inwestować w nieruchomości? Przegląd 5 popularnych destynacji

W których krajach bardziej opłaca się obecnie inwestować w nieruchomości? Gdzie dochód z wynajmu mieszkań będzie wyższy, a gdzie niższy? Na te pytania można odpowiedzieć, określając zwrot z inwestycji (ROI) w różnych krajach. Wzięliśmy pod uwagę 5 popularnych krajów i przeanalizowaliśmy ich wskaźniki ROI, aby dowiedzieć się, gdzie zwrot z inwestycji będzie wyższy.

Wskaźnik ROI (Return on Investment) mierzy, ile pieniędzy lub zysku otrzymuje się z inwestycji jako procent wartości tych inwestycji. W przypadku nieruchomości jest to stosunek dochodu wyrażonego średnią stawką czynszu do średniej ceny mieszkania.

Jak obliczyć ROI w nieruchomościach?

Aby obliczyć zwrot z inwestycji w nieruchomość, należy wziąć roczny dochód z wynajmu pomniejszony o podatki od nieruchomości, koszty ubezpieczenia i inne wydatki związane z tą nieruchomością, a następnie podzielić go przez całkowitą kwotę inwestycji, którą zainwestowałeś w obiekt na samym początku.

Na przykład, wydałeś $110,000 na zakup mieszkania i pokrycie dodatkowych wydatków, a roczny dochód z wynajmu (po odliczeniu wydatków na podatek od nieruchomości, ubezpieczenie i inne wydatki) wyniósł $9,600. Oznacza to, że zwrot z inwestycji wyniesie 8,7% (US$9,600 - US$ 110,000). 

Przejdźmy zatem do naszej analizy.

Polska

Średni koszt mieszkania z jedną sypialnią (50 mkw.) w centrum polskich miast to ok. 200 000 USD (koszt jednego metra kwadratowego to ok. 4000 USD); poza centrum koszt mieszkania to 140 000 USD ("kwadrat" kosztuje ok. 2800 USD).

Koszt wynajmu mieszkania z jedną sypialnią w centrum polskich miast to 770 USD, poza centrum - 610 USD.

Czy w Polsce są jeszcze jakieś niedrogie nieruchomości? Przegląd aktualnych cen i oprocentowania kredytów hipotecznych w wywiadzie z ekspertem

W Polsce dochód z wynajmu mieszkań jest opodatkowany według stałej stawki. Dochód z najmu do 100 000 PLN rocznie (ok. 25 500 USD) jest opodatkowany stawką 8,5%. Dochód z najmu przekraczający ten próg jest opodatkowany stawką 12,5%.

Tak więc zwrot z inwestycji (ROI) w Polsce lub, innymi słowy, dochód brutto z wynajmu nieruchomości wyrażony w procentach:

• ROI (w centrum miasta): 4.23%
• ROI (nie w centrum): 4.78%

ROI w największych miastach Polski:

Czechy

Średni koszt mieszkania z jedną sypialnią (50 mkw.) w centrum czeskich miast wynosi około 240 000 USD (koszt jednego metra kwadratowego to około 4800 USD); poza centrum koszt mieszkania wynosi 180 000 USD ("kwadrat" kosztuje około 3600 USD).

Koszt wynajmu mieszkania z jedną sypialnią w centrum czeskich miast wynosi 850 USD, poza centrum - 670 USD.

W Czechach dochód z wynajmu mieszkań podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym. Dochód z wynajmu nieruchomości do kwoty 1 582 812 CZK rocznie (około 70 000 USD) jest opodatkowany stawką 15%. Dochód z wynajmu przekraczający tę kwotę jest opodatkowany stawką 23%.

Zwrot z inwestycji (ROI) w Czechach (procentowy dochód brutto z wynajmu):

• ROI (w centrum miasta): 3.63%
• ROI (nie w centrum): 3.80%%

ROI w największych miastach Republiki Czeskiej:

Czarnogóra

Średni koszt mieszkania z jedną sypialnią (50 mkw.) w centrum miast Czarnogóry wynosi około 100 000 USD (koszt jednego metra kwadratowego wynosi około 2000 USD); poza centrum koszt mieszkania wynosi 78 000 USD ("kwadrat" kosztuje około 1560 USD).

Koszt wynajmu apartamentu z jedną sypialnią w centrum Czarnogóry wynosi 600 USD, poza centrum - 450 USD.

Na północy Czarnogóry odnotowano dwukrotny wzrost, miasta nadmorskie są stabilne. Analiza i trendy nowych budynków w Czarnogórze. Analizy z REALTING

W Czarnogórze dochód z wynajmu jest opodatkowany stawką 15%, podczas gdy koszty poniesione w celu wygenerowania dochodu są odliczane od podstawy opodatkowania. 

Zwrot z inwestycji (ROI) w Czarnogórze (procentowy dochód brutto z wynajmu):

• ROI (w centrum miasta): 6.05%
• ROI (nie w centrum): 5.92%

ROI w najpopularniejszych miastach Czarnogóry:

Turcja

Średni koszt mieszkania z jedną sypialnią (50 mkw.) w centrum miast Turcji wynosi około 53 000 USD (koszt jednego metra kwadratowego to około 1060 USD); poza centrum koszt mieszkania wynosi 32 000 USD ("kwadrat" kosztuje około 640 USD).

Koszt wynajmu mieszkania z jedną sypialnią w centrum tureckich miast wynosi 330 USD, poza centrum - 230 USD.

W Turcji dochody z wynajmu nieruchomości mieszkalnych podlegają progresywnemu podatkowi, którego stawka zależy od wysokości dochodu. Dochody do 33 000 lirów tureckich (około 1025 USD) są zwolnione z podatku, dochody od 33 000 do 70 000 lirów tureckich podlegają podatkowi 15%, od 70 000 do 250 000 lirów tureckich podlegają podatkowi 20%, od 250 000 do 880 000 lirów tureckich podlegają podatkowi 27%.

Zwrot z inwestycji (ROI) w Turcji (procentowy dochód brutto z wynajmu):

• ROI (w centrum miasta): 6.43%
• ROI (nie w centrum): 7.76%

ROI w największych miastach Turcji:

Zjednoczone Emiraty Arabskie

Średni koszt mieszkania z jedną sypialnią (50 mkw.) w centrum miast ZEA wynosi około 160 000 USD (koszt jednego metra kwadratowego to około 3 200 USD); poza centrum koszt mieszkania wynosi 110 000 USD ("kwadrat" kosztuje około 2 200 USD).

Koszt wynajmu mieszkania z jedną sypialnią w centrum miast ZEA wynosi 1 650 USD, poza centrum - 1 100 USD.

Jak kupić nieruchomość w Zjednoczonych Emiratach Arabskich

W Zjednoczonych Emiratach Arabskich nie ma podatku od dochodów z wynajmu, zamiast tego istnieją podatki miejskie, które są płacone przez najemcę, podatki miejskie zależą od lokalizacji - każdy emirat ma własną kwotę czynszu. 

Zwrot z inwestycji (ROI) w Zjednoczonych Emiratach Arabskich (procentowy dochód brutto z wynajmu):

• ROI (w centrum miasta): 12.38%
• ROI (nie w środku): 12,00%

ROI w największych emiratach Zjednoczonych Emiratów Arabskich:

Podsumowując: Zjednoczone Emiraty Arabskie są liderem pod względem zwrotu z inwestycji (ROI) wśród analizowanych krajów - w zależności od miasta, w ZEA można spodziewać się średnio 6-9% w centrum miasta i 5-10% poza nim. Inne kraje wyglądają mniej atrakcyjnie na tle ZEA, ale warto wziąć pod uwagę, że są to średnie wskaźniki i tak jak w przypadku każdej innej inwestycji, inwestowanie w nieruchomości powinno uwzględniać wiele czynników, aby zmaksymalizować korzyści.

Autor

Roman Tomashevich Analityk

Sytuację na rynku nieruchomości przedstawiam na wykresach i liczbach.

Источник